Брокер TopEU работает в рунете с сентября 2022 года, предоставляет фальшивые контактные данные, а также афиширует несуществующую лицензию. Отзывы о компании в большинстве своем негативные. Как обманывает TopEU и можно ли вернуть деньги? Расскажем в сегодняшнем обзоре.
У компании два сайта: webtrader.topeu.com и www.topeu.com, доступ к ним не ограничен. На первом домене расположена торговая платформа, на втором — информационный ресурс.
Сайт плохо оптимизирован, вечная дозагрузка информации делает невозможным долгое пребывание на нем. С дизайном разработчики тоже решили не заморачиваться. Никаких контактных данных в футере сайта нет, для этого сделали отдельные вкладки «Контакты» и «Документы», где можно найти лишь почту для связи с поддержкой. Информация о лицензии также не фигурирует.
Однако прочитав внимательно соглашение, можно увидеть, что часто фигурирует отсылка на согласие с законами Швеции. Проверим наличие разрешения на брокерскую деятельность в данной юрисдикции.
Как и ожидалось, никакой информации о TopEU нет на сайте регулятора.
Заявлено, что компания начала работу в 2021 году, однако проверка домена опровергает этот факт:
Можно сделать вывод, что домен был выкуплен в сентябре 2022 года, а после внесены изменения для под нужды компании.
Далее перейдем к проверке почты, указанной в контактах — support@topeu.com.
Поиск в 2ip показал, что такой почты нет. Отсутствие какой-либо информации на сайте наталкивает на мысли, что это обычные мошенники, которые «кидают» доверчивых людей на деньги под предлогом увеличения прибыли.
Убедимся в том, что у компании также нет разрешения на деятельность на территории Российской Федерации. Для этого зайдем на сайт ЦБ РФ:
Как и ожидалось, материалов не найдено. Из этого следует, что TopEU предлагает свои услуги в РФ не законно.
Вывести средства, если они были украдены мошенниками все же можно, но это очень долгий и кропотливый процесс, требующий знания юридических тонкостей, и так же соблюдения определенного порядка действий. Процедуры называется чарджбек.
Для начала нужно попытаться уладить конфликт самостоятельно, прежде чем инициировать судебные разбирательства. Для этого необходимо выполнить следующие действия.
Написать и отправить претензию (копию обязательно сохранить), где указывается, что вы хотите прекратить сотрудничество и вернуть деньги.
Получить ответ и также сохранить его.
Если ответа нет, необходимо направить заявление об одностороннем расторжении договора (копию также сохранить).
После проделанной процедуры, начинаем собирать доказательства, которые смогут убедить банк, что брокер — мошенник:
доказательства отказов по заявкам на вывод;
скрины переписки с представителями конторы;
записи телефонных разговоров, если они сохранились;
банковские выписки обо всех переводах;
копия ответа брокера (если был) с отказом в удовлетворении требований или условиями, которых не было в первоначальном договоре;
копия уведомления об одностороннем расторжении договора, на которой видна дата отправки.
Теперь необходимо написать заявление на чарджбэк из TopEU, приложить к нему весь пакет собранных ранее документов и отправить в банк, выдавший карту, с которой совершались переводы — это эмитент. Сроки рассмотрения вашего вопроса — около 60 дней. Есть вероятность того, что на ваше заявление придет отказ. В таком случае необходимо еще раз проверить наличие всех документов и подать заявление еще раз.
Если вы хотите узнать, как вывести деньги от TopEU именно в вашем случае, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Консультация бесплатная.
Загрузка...