Регулирующий орган CySEC наметил ряд способов укрепления существующих процедур.
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) опубликовала в этот понедельник консультационный документ, в котором регулятор стремится усовершенствовать процедуры, касающиеся защиты клиентских средств, находящихся в распоряжении кипрских инвестиционных компаний (CIF — Кипрские инвестиционные фирмы).
В частности, в предложенном Документе, регулятор указывает, что когда CIF получают средства клиентов, они должны быстро разместить эти средства на одном или нескольких счетах, открытых либо в центральном банке, либо в кредитной организации, либо в банке, уполномоченном в третьей стране, либо в квалифицированном фонде денежного рынка.
В случае, если CIF не могут соответствовать вышеперечисленным требованиям, то, по мнению CySEC: «CIFs должны уведомить организацию par. 6(1) Директивы, в которой открыт счет клиента, о том, что они обязаны хранить средства клиентов отдельно от своих собственных средств». Это сообщение должно храниться в записях CIFs и быть доступным для просмотра CySEC».
В рамках этого CIF должны продемонстрировать кипрскому регулирующему органу, что у них нет других альтернатив, кроме как вести такой бизнес, поскольку риск для средств клиентов в случае неплатежеспособности организации выше.
«CIFs должны продемонстрировать CySEC, что они сделали все, что в их силах, для получения отдельных именных счетов, включая использование третьей стороны. Если CIF не может доказать CySEC, что он полностью выполнил вышеуказанные требования, то CySEC может потребовать от CIF выделить эквивалентную сумму собственных средств на отдельно титулованный счет в другой юрисдикции, где CIF может выполнить требование параграфа 4(1)(e) Директивы», — сказано в предложенном Циркуляре.
Согласно предложенным усовершенствованиям, CIF могут вести торговые счета у Поставщиков Платежных Услуг (PSPs) и Учреждений Электронных Фондов (EMI) для клиринга и расчетов по платежным операциям их клиентов, среди прочих целей.
CIFs должны регулярно проводить комплексную юридическую проверку. CySEC также отметил, что от CIF ожидают выполнения процедур подготовки документов, в банках, где средства клиентов размещаются на регулярной основе, как минимум один раз в течение финансового года.
В предлагаемом документе, регулятор также дает указания по вопросу о том, как ФКИ могут размещать средства клиентов в банке или фонде денежного рынка в рамках той же группы, что и ФКИ.
«Согласно параграфу 6(3) Директивы, если CIF депонирует клиентские средства в банке или фонде денежного рынка той же группы, что и CIF, то CIF должен ограничить средства, которые депонируются в любой организации такой группы или в комбинации любых организаций такой группы таким образом, чтобы средства не превышали 20% всех таких средств».
Кипрские власти также подчеркивают, что именно на CIF лежит ответственность за принятие решения о том, какой объем буфера будет поддерживаться, чтобы способствовать бесперебойной работе их бизнеса, не допускать задержек, покрывать средства клиентов с помощью PSP/EMI, управлять валютным риском от поддержания средств клиентов в различных валютах и покрывать возможную нехватку средств.
Загрузка...