Мошенничество в инвестиционной сфере набирает обороты с каждым днем. Люди, надеясь на легкие деньги, доверяют свои сбережения якобы профессионалам, что приводит к огромному разочарованию. Мало того, что брокер не дает вывести прибыль, с торгового счета не получается забрать даже собственные инвестиции. Некоторые аферисты идут еще дальше — занимаются откровенным воровством. Получив доступ к личному телефону или компьютеру клиента «аналитики» распоряжаются его счетами, как своими собственными: делают переводы и даже берут кредиты в банках. Что делать, если брокер украл деньги с карты, и как распознать мошенника, пока еще не поздно, читайте в сегодняшнем обзоре.
Выбор финансового посредника — как не попасть на удочку аферистов
Мошенники — хорошие психологи. Они точно знают, как, что и когда обещать потенциальной жертве. В основном, знакомство с брокерской организацией происходит в социальной сети. Также псевдоброкерские организации используют метод «холодного» обзвона. Если вам пишут или звонят незнакомые люди — это уже первый повод задуматься, а все ли так гладко, как вам пытаются преподнести? Ни одна честная финансовая организация не будет навязывать свои услуги. Запомните — хорошего брокера люди ищут сами, а никак не наоборот.
Звонки поступают в любое время суток, даже поздним вечером? С мобильного или скрытого номера? Еще один яркий маркер аферистов. У уважающей себя компании есть единый стационарный номер телефона — с местным или федеральным кодом.
Обещают огромную прибыль уже завтра? Дают стопроцентную гарантию? Тоже ложь. Инвестиции — дело рискованное. Ни один финансовый аналитик не сможет гарантировать вам, что сделка пройдет гладко.
У компании якобы есть офис в вашем городе/регионе, даже адрес указан на официальном сайте. Но представитель почему-то отказывается от личной встречи, уверяет что подписать договор можно и онлайн. А открыть счет можно и без личный документов клиента, мол, все эти формальности будут решены уже после пополнения счета. На вопросы о регистрации и лицензии на брокерскую деятельность даются односложные ответы, документов, подтверждающих их наличие, не предоставляется. Здесь возможно два варианта: у брокера либо нет вообще никаких юридических бумаг, либо он зарегистрирован и регулируется в офшорной зоне. Наличие офшорных документов мало поможет в решении конфликта. Доверять такой компании деньги явно не стоит.
Чтобы предоставлять инвестиционные услуги на территории России, компания должна:
- получить документы о регистрации в Росреестре;
- исправно платить налоги;
- получить лицензию в Центробанке РФ.
Похвастаться таким «богатством» могут единицы финансовых организаций. Самые известные — банки Тинькофф, ВТБ, Альфа, Сбербанк. И даже при сотрудничестве с ними у трейдеров периодически возникают проблемы, которые решаются через регулятора (ЦБ РФ). Если же нелегальный или офшорный брокер украл деньги с карты или отказывается выводить прибыль, жаловаться, по сути, некому. Пострадавшие остаются со своими проблемами один на один. Здесь выход один — помощь грамотного юриста.
Как брокеры воруют деньги с банковских карт?
Зачастую мошенники прикрываются известными компаниями. Например, вышеупомянутые Тинькофф Инвестиции и банк ВТБ уже фигурировали не раз в отзывах пострадавших. Менеджеры представляются работниками данных организаций, делают упор на честность и открытость, однако при создании счета всплывает, что торговая платформа не имеет никакого отношения к громкому имени. К сожалению, не все начинающие трейдеры «подкованы» в таких вопросах и выяснять, кто есть кто, начинают только единицы. Отсюда и такое количество пострадавших.
Как же брокеру удается похитить денежные средства с карты клиента? Поначалу менеджер втирается в доверие, просит пополнить счет на минимально возможную сумму. По истечение нескольких дней показывает клиенту прибыль. Затем предлагает внести более крупную сумму, мотивируя тем, что с минимальными вложениями много не заработаешь. Далее поступает предложение по обучению трейдингу. И чтобы уроки проходили на высшем уровне, клиенту предлагают скачать и установить программу удаленного доступа. Например, AnyDesk или TeamViewer. Подобный софт дает возможность «копаться» в телефоне или компьютере пользователя, находясь на другом конце земного шара.
Таким образом, все счета, пароли и доступы клиента попадают в руки аферистов. Через какое-то время оказывается, что карты опустошены, а аккаунт на торговой платформе заблокирован. Представители брокера перестают выходить на связь.
Как действовать в случае кражи денег с банковской карты?
Доказать факт кражи в данном случае будет очень сложно, ведь все переводы делались от имени клиента. Однако все равно следует провести стандартные манипуляции:
- срочно заблокировать карту, с которой брокер украл деньги;
- сообщить в банк о несогласии с операцией;
- удалить программы доступа со всех устройств.
Блокировка карты — дело нехитрое. Например, Сбербанк и Тинькофф предоставляют возможность провести данную процедуру через мобильное приложение. Также можно воспользоваться смс-кодом или позвонить на горячую линию.
Главное, не отчаиваться — за деньги, которые брокер украл с карты, еще можно побороться с помощью процедуры чарджбэк. В последние несколько лет юридическая практика показывает все больше успехов в этом направлении.
Брокер украл деньги с карты — как вернуть?
Следует помнить — чарджбэк возможен только в том случае, если деньги были переведены на счет юридического лица. И, прежде чем писать заявление на возврат, необходимо выполнить ряд условий.
- Направить на имя брокер претензию, указав, что хотите расторгнуть договор и вернуть средств, поскольку не получили обещанной услуги.
- По истечение 10 дней направить уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке.
- Сохранить копии обоих документов с датой отправки.
- Собрать доказательную базу: переписку, переговоры, звонки, выписки о переводах.
- Сделать скрины заблокированного аккаунта и договора-оферты с сайта брокера.
Далее, нужно узнать, каким образом ваш банк принимает заявление на чарджбэк. В Сбербанк и ВТБ можно отправить документы через форму на официальном сайте, а также обычной или электронной почтой. Тинькофф принимает заявления на оспаривание платежей только через e-mail, поскольку не имеет офлайн-отделений.
Если брокер украл деньги, сроки на подачу заявления устанавливаются платежной системой, которой принадлежит карта. МПС Виза и Мастеркард дают максимум 540 дней. МИР — 180 дней. Однако банки могут устанавливать сроки, исходя из собственного регламента. И хотя последнее слово за платежной системой, лучше соответствовать правилам банка. Таким образом, вы сэкономите время и избежите разбирательств с неправомерным отказом.
Не знаете, с чего начать, чтобы вернуть деньги, которые украл брокер? Получите бесплатную консультацию у наших специалистов. Ведь оформление чарджбэка — трудоемкий процесс, который лучше доверить профессионалам.