Заработок на Форекс и других площадках для трейдинга — выгодный способ заставить деньги работать. Брокеры выступают представителями трейдера на площадках, но не все среди них ведут дела с клиентами честно. Что делать, если брокер мошенник оформил кредиты и растворился в сети? Если ли возможность вернуть деньги и как это осуществить?
Как происходит оформление кредита мошенником брокером
Оформление кредита на имя трейдера происходит либо с его ведома, либо без. В первом случае брокер уговаривает клиента оформить займ, поясняя необходимость вложить дополнительные средства для увеличения прибыли. Во втором — мошенник действует самостоятельно, используя программы удаленного доступа, как Анидеск и прочие.
В обеих ситуациях кредитные средства уходят в карман недобросовестного брокера, а трейдер остается с необходимостью погашения кредита и разбирательств с банками.
При заключении договора о получении брокерских услуг нужно обращать внимание на репутацию и отзывы других пользователей. Подозрительно выгодные условия должны насторожить — возможно, это мошенники. Стоит выбирать проверенных участников финансового рынка с хорошей репутацией.
Предложение взять займ или установить программы удаленного доступа AnyDesk и подобные ей на устройство якобы для упрощения работы тоже выглядит подозрительно. Этого делать нельзя, особенно если на компьютере хранятся платежные и банковские реквизиты — логины, пароли от личных кабинетов, банковских карт и онлайн банка. Это явное мошенничество, при котором злоумышленник получает доступ к распоряжению счетами жертвы.
Что делать, если брокер мошенник оформил кредиты
Как поступить, если брокер оказался мошенником и оформил кредиты и деньги уже потеряны? Существует два варианта действий.
- Обратиться в правоохранительные органы и суд. Для этого нужно написать заявление с подробным описанием ситуации. К нему надо приложить все имеющиеся доказательства того, что брокер мошенник оформил ссуду и присвоил себе эти деньги. Такие действия попадают под категорию мошенничества и преследуются по закону.
- Воспользоваться механизмом возврата денег через банк с помощью процедуры чарджбэк. Это предусмотренный платежными системами процесс, позволяющий получить возврат средств, похищенных с электронной банковской карты. У метода есть ограничения и ряд условий, поэтому воспользоваться им можно не в любой ситуации.
Какой из способов выбрать потерявшему кредитные средства трейдеру Форекс — зависит от обстоятельств. В первую очередь стоит попытаться инициировать чарджбэк — он имеет строго ограниченные сроки. При отказе или невозможности остается обращение в суд.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Воспользоваться процедурой чарджбэк можно в том случае, если клиент или брокер взял кредит на карточный счет, с которого кредитные средства и были списаны. Суть процедуры состоит в следующем.
- Клиент банка (держатель карты) подает заявку на инициацию возврата с описанием обстоятельств и доказательствами в тот банк, который выпустил карточку. Обычно в этом же банке трейдер или злоумышленник от его имени и взял кредит.
- Банк-эмитент передает документы в банк, где находится счет получателя (мошенника).
- Обстоятельства рассматриваются под надзором платежной системы в течение установленного периода, после чего выносится решение и возврате или отказе.
- Решение в письменном виде выдается банком, где была подана заявка. При несогласии пострадавший может оспорить его.
Регламентом процедуры чарджбэка предусмотрены ситуации, в которых вернуть деньги невозможно.
- Оспаривание операций, которые совершены без участия платежной системы. Это переводы при помощи личного кабинета, терминалов, онлайн-сервисов или наличными. Все операции должны быть выполнены именно с карты.
- Отсутствие доказательств мошенничества. Если не удастся доказать, что деньги на Форексе были переведены не добровольно, а в результате действий мошенников, то будет отказ.
- Неправильное оформление заявки, недостаточность документов и неточности в сведениях.
- Пропуск сроков обращения.
При неправильном оформлении заявки существует возможность исправить ошибки, заново оформить и повторно подать бумаги.
На рассмотрение документов регламентом МПС отводится не более 30-60 дней с момента подачи заявления. До истечения этого срока заявитель должен получить деньги на карту или аргументированный отказ. В случае отказа решение можно попытаться оспорить.
Помощь чарджбэк-компаний: есть ли польза?
Жертвы мошенничества на Форексе, которые взяли займ под действием злоумышленников, могут попытаться вернуть деньги самостоятельно или обратиться в специализированные компании, которые оказывают помощь в процедуре чарджбэка. Помощь специалистов тут действительно нужна по следующим причинам:
- опыт и юридические знания;
- наличие обширной практики работы с банками;
- более широкие возможности, чем у неопытного трейдера без профильного образования.
Вмешательство профессионалов повышает шансы на успешное решение вопроса и возврат денег.